反洗錢知識競賽

1. 您的姓名：

一、單選題

2. 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。受理申請的公安機關應當按照程序層報( )審核。

公安部國家安全部人民銀行國務院

3. 國務院反洗錢行政主管部門設立( )，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

中國反洗錢監測分析中心反洗錢局部際協調辦公室國務院有關金融監督管理機構

4. 偵查機關接到報案后，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照( )的規定采取凍結措施。

行政訴訟法刑事訴訟法民事訴訟法反洗錢法

5. 金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和( )打擊洗錢活動。

偵查機關公安機關行行政執法機關監督管理機構

6. 根據有記載的資料和一般公認的觀點，現代意義上的洗錢最早產生于( )。

西班牙葡萄牙英國美國

7. 下列哪個國家被稱為典型的“保密天堂”？()

美國英國法國開曼

8. 關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法正確的是:( )

與大額和可疑交易報告義務相同可替代可疑交易報告義務可與可疑交易報告義務相互替代不能與可疑交易報告義務相互替代

9. 客戶身份識別又稱：( )

客戶識別客戶身份盡職調查實名制客戶風險控制

10. 下列說法正確的是：( )

客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定客戶身份識別是一個持續的過程

11. 金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構？( )

可疑交易有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的大額交易懷疑客戶屬于美國制裁名單

12. 接到陌生電話稱可以有償消除征信異常，你會怎么辦？

加微信詳談征信記錄無法纂改，果斷掛斷通過電話辦理按照要求提供信息

13. 以下哪個行為最容易導致被騙()

平時注意保護自己的隱私隨意掃描不明二維碼刷卡消費時注意遮擋密碼使用正規平臺網購

14. 騙子冒充“公檢法”的常見詐騙伎倆有()

以涉嫌“洗錢”、“非法境外活動”為名提供虛假網站，要求事主查看通緝令要求打款進所謂“安全賬戶”以上都是

15. 以下哪個想法容易落入網絡賭博陷阱？

戒除貪念、認清賭博的危害和后果了解網絡賭博騙局，增強防賭能力遠離賭友，培養健康興趣愛好可以偶爾玩兩把，見好就收

16. 在網絡游戲中，哪些情況可能是詐騙？

通過支付軟件直接轉賬來交易游戲裝備下載陌生APP來交易裝備要求先交押金來幫忙接觸“游戲防沉迷”系統以上都是

17. 你的銀行賬戶信息哪些不能向他人透露()

信用卡背面的驗證碼預留手機號碼能收到的驗證碼銀行卡取款密碼以上都是

18. 常見的銀行卡詐騙手段有()

竊取卡號密碼假吞卡假的插卡裝置以上都是

19. 有人以1000元向你收購一張銀行卡，你覺得很劃算就接受了，以下正確的說法是()

做法合理，可以賺錢是件好事做法合理，但要簽訂合同做法不合理，買賣銀行卡存在違法行為做法不合理，價格太低廉

20. 關于反洗錢客戶身份識別工作中所涉及的“受益所有人”是指，最終擁有或者實際控制法人或者非法人組織的一個或者多個( )

自然人法人非法人實體實際控制人

21. 當你需要辦理貸款業務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？( )

網絡非正式渠道發布的貸款鏈接撥打貸款小廣告的聯系電話正規的銀行機構或經監管批準的貸款機構街頭遇到的貸款推廣人員

22. 日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是( )。

不隨便通過他人發來的網站鏈接登錄網銀幫朋友將大量未知來源資金向陌生賬戶匯款、轉賬不要出租出借自己的銀行賬戶不要用自己的賬戶替他人提現

23. 當你通過金融機構辦理業務時，以下做法錯誤的是( )。

向金融機構人員隱瞞自己的真實身份信息和交易信息如實提供姓名、年齡、職業、聯系方式等身份信息如身份證件過了有效期，及時更新身份證件并告知金融機構工作人員配合回答金融機構工作人員的合理提問

24. 《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向( )舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

金融監管機構財政部門檢察機關中國人民銀行及公安機關

25. 在金融機構辦理業務時，以下不能作為個人有效身份證件使用的是( )。

臨時身份證機動車駕駛證軍官證護照

26. 在金融機構辦理業務應注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構有權( )。

繼續為客戶辦理業務中止為客戶辦理業務有權更新資料有權上報交易

27. 《反洗錢法》規定，( )可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

最高人民法院公安部中國人民銀行保監會

28. 以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業。( )

房地產中介貴金屬銷售珠寶玉石銷售園林綠化行業

29. 如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構應按照《身份識別辦法》中有關()的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。

法人外國政要犯罪嫌疑人外籍客戶

30. 金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行( )，并書面記錄相關情況。

洗錢風險評估洗錢結果評價洗錢犯罪防控反洗錢培訓

31. 各金融機構應遵循( )的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定。

風險為本了解你的客戶規則為本防范為本

32. ()依據法律法規和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。

中國證券業協會中國證券投資基金業協會中國證券監督管理委員會當地證監局

33. 證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品服務或產品，服務或產品風險特征及告知情況應當以()方式記載、留存。

書面電子書面或者電子口頭

34. 經營機構應當每()開展一次適當性自查，形成自查報告。

季度半年一年兩年

35. 營銷人員()，不獨立向客戶做出個股推薦，不故意、夸大、歪曲、隱瞞、遺漏相關內容

應如實向客戶傳遞公司統一提供的咨詢可傳遞營業部同事的個人觀點可提供小道消息可提供自己研究的黑馬

36. 為什么要反洗錢?()

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪擾亂正常的社會經濟秩序破壞社會公平競爭影響國家聲譽

37. 洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是()

洗錢金額的大小不同社會危害的大小不同洗錢次數的多少不同洗錢的手段不同

38. 信托產品受益所有人識別包含以下內容 ()

委托人受托人受益人控股股東

39. 法人金融機構洗錢風險管理應當遵循以下主要原則 ()

全面性原則獨立性原則匹配性原則有效性原則

40. 證券公司(包括總部及分支機構)應當向證監會派出機構報送以下信息()

反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯系方式客戶風險等級劃分制度、反洗錢工作保密制度;年度反洗錢培訓和宣傳的落實情況;低風險客戶交易情況

二、判斷題

41. 營銷人員在未獲得執業資格證書時，可以展業，但不得掛接客戶。

對錯

42. 營業部接到客戶賬戶司法協查時，除非協查機構有指示，否則不得向客戶或其他無關人員告知協查情況。

對錯

43. 接到客戶致電營業部服務電話(非95525熱線電話)，客戶表示為賬戶本人，要求從業人員通過電話告知賬戶資產情況，為了做好客戶服務工作，可以將客戶賬戶資產如實告知。

對錯

44. 從業人員可以通過微信朋友圈、雪球賬號公開發布私募產品銷售宣傳信息。

對錯

45. 公司從業人員遇到自身利益或相關方利益與客戶的利益發生沖突或可能發生沖突時，應確?？蛻舻睦娴玫焦降膶Υ?。

對錯

46. 已取得期貨從業人員資格的員工，禁止開立期貨賬戶，如已開立的一律須盡快注銷賬戶。

對錯

47. 證券公司發展面臨的新形勢:“全面從嚴、全民監管”，對違法違規行為:“零容忍”。

對錯

48. 證券公司開展各項業務，應當堅持合規經營、勤勉盡責、員工利益至上原則。

對錯

49. 客戶風險等級分類、涉及反洗錢可疑交易信息可以直接告知客戶。

對錯

50. 反洗錢通常是指為了預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動，依法采取相關措施的行為。

對錯

51. 任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

對錯

52. 現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。

對錯

53. 洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。

對錯

54. 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

對錯

55. 客戶身份識別不是只在首次建立業務關系時才進行，它是一個持續的過程，要跟蹤客戶身份信息的變化，及時更新已登記的客戶身份基本信息。

對錯

56. 金融機構在向中國反洗錢監測中心報告客戶的可疑交易報告時，有告知客戶的義務。

對錯

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